Duizenden Belgen die gisteren de terugbetaling van hun staatsbon ontvingen, staan voor een onaangename verrassing: er ontbreekt geld op hun rekening. Een meerwaardebelasting heeft een stuk uit het oorspronkelijke kapitaal gehaald, ook al hebben de beleggers nooit winst gemaakt. Het gaat om de staatsbon met een nettorendement van 1,33 procent die vorig jaar werd uitgegeven.
Beleggingsexpert Pascal Paepen noemt de situatie ‘werkelijk een fantastische Belgenmop’. Volgens hem worden spaarders die dachten een veilige belegging te hebben gedaan, nu geconfronteerd met een heffing die zij niet zagen aankomen. De meerwaardebelasting werd geheven op het moment van de terugbetaling, waardoor het bedrag dat beleggers op hun rekening zagen verschijnen lager uitviel dan het bedrag dat zij oorspronkelijk hadden ingelegd.
De staatsbon werd in het najaar van 2023 gelanceerd door de federale regering en lokte massaal veel inschrijvingen uit. Miljarden euro’s werden opgehaald bij particuliere beleggers die op zoek waren naar een aantrekkelijk rendement in een periode waarin spaarboekjes weinig opbrachten. De bon had een looptijd van één jaar en werd gisteren terugbetaald aan de houders.
Het probleem situeert zich in de fiscale behandeling van de terugbetaling. De fiscus beschouwt een deel van de opbrengst als een meerwaarde en heft daarop belasting. Beleggers die geen winst hebben gemaakt, worden zo toch geconfronteerd met een heffing op hun kapitaal. Paepen wijst erop dat dit een onterechte heffing is voor wie netto geen rendement heeft behaald.
De expert geeft aan dat er mogelijkheden zijn om de onterechte heffing te recupereren. Hij raadt gedupeerde beleggers aan om hun documenten zorgvuldig te bewaren en een bezwaar in te dienen bij de belastingadministratie. Het is volgens hem belangrijk om snel te handelen, aangezien er termijnen verbonden zijn aan het indienen van een bezwaarschrift.
De kwestie roept vragen op over de communicatie rond de staatsbon. Veel beleggers gingen ervan uit dat het nettorendement van 1,33 procent betekende dat er geen bijkomende belastingen meer zouden volgen. De praktijk blijkt echter anders uit te vallen, waardoor duizenden Belgen nu geconfronteerd worden met een lager bedrag dan verwacht.
Paepen spreekt van een ‘Belgenmop’ omdat de situatie volgens hem typisch is voor de complexe Belgische fiscale regelgeving. Hij hoopt dat de betrokken beleggers hun geld kunnen terugvorderen en dat de overheid duidelijkheid schept over de toepassing van de meerwaardebelasting op dit type producten. In afwachting daarvan blijven veel spaarders achter met de vraag waar hun geld naartoe is.
